ETF Kosten verstehen
Alle ETF-Kosten verstehen und vergleichen: Von der TER über Tracking Difference bis zu versteckten Gebühren.
ETF-Sparplan Vergleich Österreich 2025
Finden Sie den besten FMA-regulierten Broker für Ihren ETF-Sparplan in Österreich. Über 5.000 ETFs kostenlos besparbar bei den führenden Anbietern. Bereits ab 1€ monatlich.
Was ist ein ETF-Sparplan?
Ein ETF-Sparplan ermöglicht es Ihnen, regelmäßig kleine Beträge in ETFs (Exchange Traded Funds) zu investieren. Anstatt eine große Summe auf einmal anzulegen, investieren Sie monatlich einen festen Betrag - bereits ab 1€ bei vielen Brokern.
Die Vorteile auf einen Blick:
- Kostengünstig: Viele ETF-Sparpläne sind komplett kostenlos. Mehr dazu in unserem ETF Kosten Ratgeber.
- Flexibel: Jederzeit pausieren, ändern oder beenden
- Niedrige Einstiegshürde: Bereits ab 1€ monatlich
- Automatisch: Einmal einrichten, dann läuft es von selbst
- Cost-Average-Effekt: Schwankungen werden ausgeglichen
Die besten ETF-Sparplan Broker 2025
Diese FMA-regulierten Broker bieten die besten Konditionen für ETF-Sparpläne:
Testsieger
finanzen.net zero
9.700+ kostenlose ETF-Sparpläne
Ab 1€ monatlich
Kostenlos Gebühren
Kostenvergleich ETF-Sparpläne
Die meisten modernen Broker bieten kostenlose ETF-Sparpläne an. Hier der Überblick:
| Broker | Kostenlose ETFs | Mindestrate | Ausführung | Besonderheiten |
|---|---|---|---|---|
| finanzen.net zero | 9.700+ | 1€ | Monatlich | Kostenlose ETF-Sparpläne |
| Trade Republic | 5.000+ | 1€ | Monatlich | Kostenlose ETF-Sparpläne |
| Smartbroker+ | 4.600+ | 1€ | Monatlich | Kostenlose ETF-Sparpläne |
| Scalable Capital | Über 3.800 Fonds | 1€ | Monatlich | PRIME+ 4,99€/Monat | Kostenlose PRIME ETFs | 18 Kryptowährungen |
| Flatex | 3.000+ | 1€ | Monatlich | Kostenlose ETF-Sparpläne |
| DKB | 2.000+ | 1€ | Monatlich | Aktivkunde Vorteile | 450+ kostenlose ETF-Sparpläne |
| ING | 1.150+ | 1€ | Monatlich | Kostenlose ETF-Sparpläne |
| CapTrader | 1.000+ | 1€ | Monatlich | ETF-Sparpläne verfügbar |
| DEGIRO | 0 | 1€ | Monatlich | ETF-Sparpläne verfügbar |
| Interactive Brokers | 0 | 1€ | Monatlich | ETF-Sparpläne verfügbar |
Vorteile von ETF-Sparplänen
ETF-Sparpläne haben sich als eine der besten Anlagemethoden für Privatanleger etabliert. Sie kombinieren die Vorteile von ETFs mit der Disziplin des regelmäßigen Sparens und bieten dabei eine Reihe von einzigartigen Vorteilen, die sie von anderen Anlageformen abheben. Mehr dazu in unserem Portfolio Aufbau Ratgeber.
Kosteneffizienz
ETF-Sparpläne sind deutlich günstiger als aktiv gemanagte Fonds. Die laufenden Kosten (TER) liegen meist zwischen 0,1% und 0,5% pro Jahr, während aktiv verwaltete Fonds oft 1-2% oder mehr kosten. Zusätzlich bieten viele Broker kostenlose ETF-Sparpläne ohne Ausführungsgebühren an.
Cost-Average-Effekt
Durch regelmäßige Investitionen gleichen ETF-Sparpläne Marktschwankungen automatisch aus. In schwachen Phasen kaufen Sie mehr Anteile, in starken Phasen weniger. Dieser Effekt reduziert das Risiko und kann langfristig zu besseren Renditen führen.
Diszipliniertes Sparen
ETF-Sparpläne fördern automatisch ein diszipliniertes Sparverhalten. Einmal eingerichtet, läuft die Investition automatisch ab. So vermeiden Sie emotionale Entscheidungen und bleiben auch in schwierigen Marktphasen dabei.
Breite Diversifikation
Mit einem einzigen ETF-Sparplan können Sie in hunderte oder tausende Unternehmen weltweit investieren. ETFs bilden ganze Märkte oder Sektoren ab und bieten so eine optimale Risikostreuung bereits mit kleinen Beträgen.
Flexibilität
ETF-Sparpläne sind extrem flexibel. Sie können die Sparrate jederzeit anpassen, pausieren oder beenden. Viele Broker ermöglichen auch das Wechseln zwischen verschiedenen ETFs ohne zusätzliche Kosten.
Transparenz & Sicherheit
ETFs sind transparent - Sie wissen immer genau, in welche Unternehmen Sie investieren. Als Sondervermögen sind Ihre Anteile auch bei einer Broker-Insolvenz geschützt und können übertragen werden. Mehr dazu in unserem Sicherheits-Ratgeber.
Warum ETF-Sparpläne für Anfänger ideal sind:
- Niedrige Einstiegshürde: Bereits ab 1€ monatlich möglich
- Keine Vorkenntnisse nötig: Einfach einrichten und laufen lassen
- Automatische Risikostreuung: Ein ETF kann hunderte Unternehmen abbilden
- Langfristige Perspektive: Perfekt für Altersvorsorge und Vermögensaufbau
- Steuerliche Vorteile: Thesaurierende ETFs nutzen den Zinseszins-Effekt optimal. Mehr dazu in unserem Steuer-Ratgeber.
ETF-Auswahl der Broker
Die Anzahl der verfügbaren ETFs variiert zwischen den Brokern erheblich. Hier ist wichtig: Qualität vor Quantität.
🌍 Breite Marktabdeckung
Achten Sie auf ETFs, die große Indizes wie MSCI World, S&P 500 oder DAX abbilden.
💰 Niedrige Kosten
Die jährlichen Kosten (TER) sollten unter 0,5% liegen, idealerweise unter 0,2%. Mehr dazu in unserem ETF Kosten Ratgeber.
TER: 0,12% - 0,20%
Thesaurierend bevorzugt
Große Fondsvolumen
📈 Diversifikation
Streuen Sie Ihr Risiko über verschiedene Regionen, Branchen und Anlageklassen.
Industrie-/Schwellenländer
Small-/Large-Cap
Verschiedene Sektoren
Marktübersicht
Profi-Tipps für ETF-Sparer
1
Klein anfangen
Starten Sie mit 25-50€ monatlich. Sie können jederzeit erhöhen.
2
Automatisieren
Richten Sie einen Dauerauftrag ein. So sparen Sie automatisch und diszipliniert.
3
Langfristig denken
ETF-Sparpläne entfalten ihre Wirkung über 10+ Jahre. Bleiben Sie durchhalten.
4
Diversifizieren
Ein World-ETF als Basis, dazu Emerging Markets oder Branchen-ETFs.
6
Flexibel bleiben
Pausieren Sie bei finanziellen Engpässen. ETF-Sparpläne sind sehr flexibel.
Häufige Fragen zu ETF-Sparplänen
Wie viel sollte ich monatlich in ETFs investieren?
Als Faustregel gelten 10-20% des Nettoeinkommens. Wichtiger ist jedoch, dass Sie einen Betrag wählen, den Sie langfristig durchhalten können. Starten Sie lieber mit 25€ monatlich und erhöhen Sie später.
Welcher ETF ist der beste für Anfänger?
Für Anfänger eignet sich ein breit diversifizierter World-ETF wie der "iShares Core MSCI World" oder "Xtrackers MSCI World". Diese bilden über 1.500 Unternehmen aus Industrieländern ab.
Kann ich meinen ETF-Sparplan jederzeit ändern?
Ja, ETF-Sparpläne sind sehr flexibel. Sie können die Sparrate ändern, pausieren oder komplett beenden. Die meisten Broker bieten diese Funktionen kostenlos an.
Sind ETF-Sparpläne wirklich kostenlos?
Viele Broker bieten kostenlose ETF-Sparpläne an. Achten Sie jedoch auf die laufenden Kosten des ETFs selbst (TER). Diese liegen meist zwischen 0,1% und 0,5% pro Jahr und werden automatisch vom Fondsvermögen abgezogen.
Was passiert mit meinen ETFs, wenn der Broker pleite geht?
ETFs sind Sondervermögen und damit vom Vermögen des Brokers getrennt. Auch bei einer Broker-Insolvenz bleiben Ihre ETF-Anteile geschützt. Sie können zu einem anderen Broker übertragen werden. Mehr dazu in unserem Sicherheits-Ratgeber.
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